商业保理公司需要备案吗？

日期：2018-09-07 11:08   by   中财企航       浏览：3294

目前，商业保理进入高速发展期，很多上市企业的保理服务主体由大型核心企业扩展到供应链上下游中小企业，目的是增强供应链客户的忠诚度和粘合度。商业保理正在蓬勃发展。在统一监管的趋势下，融资租赁、商业保理、典当三大行业的多头监管也迎来终结。按照商务部的最新通知，三大行业将统一归银保监会管理。划归银保监局监管后，商业保理公司该如何备案呢？

目前我国不同省份有不同的自贸区，这些自贸区的政策都有所不同。天津目前作为试点，商业保理公司是需要备案的，而在广东地区有三个自贸区：深圳前海、广州南沙、珠海横琴。三个不同的自贸区也有不同的政策，深圳前海自贸区政策看来，外资商业保理、融资租赁审核要求最是严格，严厉打击炒壳业务！

一、商业保理公司备案要求：

（一）在境内合法设立；

（二）公司名称及经营范围含有“商业保理”或“保理”字样；

（三）主要股东近三年内没有违法违规记录；

（四）拥有2名以上具有5年以上从事保理或相关行业从业经验的高级管理人员；

（五）具有良好的公司治理结构、健全的组织架构、完备的管理制度和完善的业务处理系统；

（六）商务主管部门规定的其他条件。

二、商业保理公司备案类型和标准

（一）规模商业保理企业

融资保理业务余额超过1亿元（含）的商业保理企业，应向工商登记注册地省、自治区、直辖市商务主管部门申请规模商业保理企业备案。

（二）再保理企业

主营业务为再保理业务，且融资保理业务余额在40亿元人民币以上的商业保理企业，可向工商登记注册地省、自治区、直辖市人民政府商务主管部门申请再保理企业备案。

（三）其他商业保理企业

除规模商业保理企业和再保理企业以外的商业保理企业，应向工商登记注册地设区的市人民政府商务主管部门申请其他商业保理企业备案。

商务部可根据具体情况调整商业保理企业备案类型及标准，以公告的形式公布。

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